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El mercado de criptomonedas hoy día no es sólo una realidad, sino que se está haciendo cada vez más común en la cotidianidad de las personas en todo el mundo la realización de transacciones empleando para ello las distintas coin existentes, esto por supuesto esta atrayendo a muchos cyberdelicuentes que aprovechan lo incipiente y novedoso de este tema para vulnerar a aquellas personas que aunque tienen cierto conocimiento para llevar a cabo una operación de este tipo aún no tienen la experiencia necesaria para detectar cuando se está siendo víctima de un timo, es por ello que nos hemos dado a la tarea de hacer una pequeña investigación para identificar los tipos mas comunes de estafas utilizadas por los cyberdelincuentes para ejecutar sus fechorías.

Como dato particular, incluso ya en los distintos medios en Internet especializados en el ámbito de la criptografía definen todas esas acciones delictivas como crypto scams, siendo el término scam propiamente dicho, de acuerdo a Wikipedia:

“Un término anglosajón que se emplea familiarmente para referirse a las estafas por medios electrónicos.
Scam es un término anglosajón que se emplea familiarmente para referirse a las estafas por medios electrónicos. Se usa para definir los intentos de estafa a través de un correo electrónico fraudulento (o páginas web fraudulentas).”

En este respecto entre las diferentes formas existentes más comunes se tienen:

Estafas con Ofertas Iniciales de Monedas (ICO)

Esta modalidad se ha convertido en terreno fértil para los timadores, quienes se aprovechan de la forma de negocios que poseen las ICO´s, la cual involucra que quienes quieran invertir en proyectos de esta naturaleza adquieran tokens en condiciones muy favorables y de tener éxito el proyecto pues obtendrían una ganancia más que interesante, esto permite que si el proyecto se muestra con características de gran relevancia para los iversionistas obtengan muy probablemente una cantidad importante de fondos.

Un caso de esta naturaleza de importancia fue el ocurrido con la ICO de Confido , quienes ofrecieron un proyecto que desarrollaría contratos inteligentes y luego de recaudar unos USD $375 mil, simplemente se esfumó.

La forma de llevar a cabo este tipo de estafas es si se quiere muy simple para quienes manejan el tema y tienen ciertos recursos para montar un supuesto proyecto ICO que se muestre lo suficientemente “legítimo” de forma tal de atraer suficientes inversores, que quizás de forma ingenua crean en el potencial a futuro del proyecto.

Es por ello que antes de tomar una decisión tan importante como invertir en una ICO, se debe realizar una investigación muy consciente y mezclarse muy de cerca con todo lo que tenga que ver con el proyecto, en cuanto a productos y servicios que ofrezca y particularmente estudiar con detenimiento quienes está detrás del mismo observando con detenimiento sus antecedentes y logros previos, así como el nivel de interacción que por los diversos medios de Internet tengan usualmente, para ello además de la utilización de buscadores, la página web del proyecto, sus redes sociales entre otros, también se sugiere consultar sobre el tema en foros como Reddit o BitcoinTalk Forum, donde siempre están presentes muchos especialistas del área que pueden dar algunas luces de que va el proyecto y su nivel de confiabilidad.

Falsos exchanges o billeteras

Esto había tenido especial impacto cuando Google permitía la publicidad de páginas de intercambios (exchanges) o billeteras digitales, la modalidad de los timadores en este caso consistía en crear una replica o página muy similar a la original, compraban publicidad a través de Google Adwords, y el enlace aparecía en el buscador entre los primero resultados como una búsqueda normal, allí el usuario daba clic entraba en dicho sitio y al introducir sus datos de usuarios los mismos eran robados para luego despejarlos de sus criptomonedas, estos casos se han paliado en cierta medida gracias a la implementación de diversas formas de verificación de usuarios, sin embargo, siempre se debe estar atento a la información que se registra en la dirección Web del navegador e indentificar primeramente si estas dentro de un sitio seguro y luego si se trata realmente de la dirección real a la que deseas ingresar, así como cualquier otra medida que se considere oportuna de la cual se disponga. Precaución en todo momento!

Aplicaciones falsas

Especialmente aplicaciones móviles, que terminan siendo falsas, es otra de las formas muy utilizadas para las estafas con criptomonedas, en este sentido el hecho de que una aplicación esté presente en Google Play o la Apple Store, no quiere decir que necesariamente se trate de una App genuina, pues muchas veces resulta que se trata de timos muy sofisticados y una vez que instalamos la aplicación en nuestro smartphone y además entregamos nuestros datos de usuarios quedamos totalmente expuestos para ser estafados, es por ello que en estos casos la recomendación más común es instalar sólo aplicaciones de billeteras o exchanges desde los sitios Web de las mismas, utilizando el enlace original proporcionado por la página. Mucho cuidado en este respecto, porque si ustedes hacen la prueba, coloquen en el buscador de las tiendas antes mencionada cualquier nombre de billetera conocido y verán la cantidad Apps que aparecen con nombre e imagen muy semejantes, algunas lo hacen por supuesto como una forma publicitaria de parecerse intercambios conocidos, pero quizás otros lo hacen muy probablemente para llevar a cabo algún tipo de fechoría.

Esquemas tipo Ponzi

En relación a estos esquema comencemos primeramente por conocer de que tratan, para ello veamos una definición encontrada en Wikipedia que los define de la siguiente forma:

“El Esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Este sistema consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios.”

Pues esta modalidad de data vieja en el mundo financiero, ha sido extrapolada también a negocios basados con criptomonedas es así como en Criptotendencia nos alerta de las siguientes formas más frecuentes:

– La primera de ellas vinculada a los llamados HYIP, es decir los Programas de Inversión de Alto Rendimiento, mucha atención cada vez que se encuentren con supuesta oportunidades de negocios que inciten a unirse a programas que prometen obtener rendimientos sumamente altos y siempre con la acotación que será garantizados.
– También se utiliza para llevar a cabo esquema de este tipo el denominado marketing multinivel (MLM) a través de la cual aunque no se ofrece ninguna clase de producto o servicio se ofrecen supuestas “excelentes ganancias“, particularmente se puede identificar este tipo de timos porque se requiere no sólo que tu participes, sino que también convenzas a otras personas de hacerlo, por lo cual obtendrás muchas más recompensas.
– Por último señalan los sitios de minería web (CloudMining) que terminan no generando rentas reales, sino una eterna promesa que un plazo muy lejano obtendrás los beneficios, mientras tanto debes invertir importantes cantidades de dinero, como ejemplo colocan los casos de ZenMiner o Gawminer.

Pisching E-mail

Esta se ha convertido en una forma muy frecuente para obtener datos de usuarios y utilizarlos posteriormente para estafarlos, la forma es simple, a través de un correo electrónico que se muestra como inofensivo se infecta el ordenador del usuario que software malicioso que extrae información privada o en su defecto sirve también a través de un link redireccionar al usuario hacia alguna plataforma falsificada donde le capturan los datos de contraseña y usuario a las víctimas, es por ello que se debe estar muy atento con cada correo electrónico que nos llega, en particular si no es solicitado simplemente obviarlo y enviarlo a la carpeta de Spam, asimismo utilizar correos electrónicos alternativos y no ofrecer datos totalmente reales en aquella páginas donde básicamente se quiere experimentar algún nuevo proyecto, de esta forma evitas malos ratos en este sentido. Adicionalmente nunca se debe ofrecer claves privadas y menos aún por correo electrónico.

Compra y venta con desconocidos a través de Redes Sociales

Esta es una práctica que se está haciendo muy común en los usuarios, incluso en un inicio de todo este proceso de intercambio de criptomonedas era muy usual por redes sociales, en especial Facebook, sin embargo en la actualidad abundan los sitios oficiales debidamente acreditados para llevar a cabo este tipo de transacciones, como para arriesgarse a realizar una operación con un desconocido que una vez vea que le han transferido los activos o su equivalente en dinero fiat, simplemente desaparezca o se haga el desentendido.

Las informaciones antes ofrecidas por supuesto son apenas tips de todas las precauciones que se deben tomar al momento de realizar alguna operación con criptomonedas, hay que tener presente que se trata de dinero constante y sonante con capacidad de compra e intercambio igual que cualquier moneda fiat, por lo cual se deben tomar tan o más precauciones sin se tratara de una operación a realizarse con sus tarjetas de crédito o cuentas bancarias.

@hectorvarelarey


hectorvarelarey

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